Gestão financeira para startups: como tornar seus processos mais eficientes

Saiba como tornar seus processos mais eficientes

Estar financeiramente saudável é imprescindível em qualquer estágio, de Série Seed à Série D. Isso porque a gestão financeira é que vai determinar a escalabilidade e até onde a startup pode chegar.

Analisar o histórico de desempenho, projetar tendências econômicas viáveis e evitar possíveis problemas ou prejuízos são requisitos básicos para um bom planejamento financeiro.

Confira a seguir os motivos para que essa etapa seja tão estratégica para as startups, e veja dicas para criar uma base de crescimento sólida e escalável.

Saiba mais sobre gestão financeira para startups

Importância da gestão financeira para startups

De acordo com um relatório realizado pela CB Insights, que acompanhou 111 startups que foram à falência nos Estados Unidos desde 2018, 38% deixaram de existir porque ficaram sem dinheiro ou não conseguiram mais levantar capital.

Diferentes motivos podem ser responsáveis pelo insucesso desse tipo de empresa:

Uso incorreto do dinheiro nos estágios do negócio;
Dificuldade para captar novos recursos;
Não acompanhar ou não interpretar corretamente os indicadores que orientam na tomada de decisão e cumprimento dos objetivos.

Paul Graham, fundador da aceleradora Y Combinator, diz que “uma startup é uma empresa projetada para crescer rapidamente”. Praticamente todas as decisões são tomadas considerando a incerteza e a pressão por crescimento, fatores que diferenciam a gestão financeira para startups das empresas tradicionais.

Elas possuem características específicas: crescimento acelerado, modelo de negócio escalável e um cenário extremamente volátil.

O valor das startups não está ligado à sua capacidade de gerar lucros a curto prazo, mas sim na habilidade de crescer rapidamente e com baixos custos marginais. Nesse sentido, diferentes hipóteses são testadas para aprimorar o produto, reduzir o custo marginal e garantir o crescimento.

A gestão financeira para startups possui um papel fundamental para manter todas as outras áreas do negócio nutridas e saudáveis, evitando um colapso.

E está enganado quem pensa que apenas um caixa robusto é suficiente para isso, o gestor precisa desenvolver uma estratégia eficiente e assertiva de utilização do capital. Para obter um crescimento acelerado e escalável, a equipe da área financeira precisa atuar de forma estratégica.

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Dicas de gestão financeira

A realização de projeções e análises dão suporte às principais decisões para o crescimento consistente das startups. A gestão financeira permite fazer a observação de desempenho, projetar tendências econômicas viáveis e se precaver de possíveis problemas e obstáculos.

Mas por onde começar a gestão financeira para startups?

Confira alguns procedimentos que vão fazer toda a diferença na rotina da empresa:

Monitore as métricas do seu negócio

A correta definição e, principalmente, monitoramento das métricas adequadas permite que a startup gerencie sua performance no sentido de entender se os números indicam a evolução esperada no planejamento estratégico e antecipe os cenários desenhados.

Entre as métricas que você precisa estar de olho, estão:

faturamento bruto
receita mensal recorrente
receita anual recorrente
número de clientes
custo de aquisição do cliente
taxa de churn
ROI
Life time value

Além disso, é importante fazer o acompanhamento dos custos fixos e variáveis do negócio para definir se o produto é rentável e economicamente viável.

Vale lembrar que, inicialmente, as startups não costumam gerar margem positiva nem resultado líquido, além de queimar caixa. Dessa forma, todas as métricas devem ser monitoradas para que se possa entender o comportamento do produto em um movimento de crescimento desejado.

Controle o fluxo de caixa

A estrutura de caixa bem definida e de suas projeções permite que o gestor analise a situação financeira assertivamente, prevendo cenários críticos ou favoráveis. E lembre-se:

Saldo positivo não deve ser encarado como motivo de tranquilidade por conta do fluxo de caixa de uma startup ser bastante volátil.

E o saldo negativo não é necessariamente desesperador: a startup parte da premissa do burn (queima de caixa) com investimentos (produto, growth, etc) para promover um crescimento exponencial.

Esteja atento ao mercado

Nem sempre a primeira ideia de produto é a que será, de fato, implementada em seu negócio. Por isso, é necessário fazer a avaliação e o monitoramento constante acerca da sua viabilidade, o que envolve diversos aspectos:

o mercado no qual o produto está inserido;
seu público;
e se suas necessidades e expectativas estão sendo atingidas num contexto de escalabilidade.

Faça a seguinte pergunta: “Meu produto está resolvendo as dores do meu cliente e é capaz de crescer de forma exponencial?” .

Você pode utilizar o MVP (Minimum Viable Product) para fazer uma avaliação e validação estratégica da hipótese. A partir das informações levantadas, a empresa tem um direcionamento melhor sobre como avançar com seu planejamento e gerenciar seu crescimento.

Tenha capital de giro

Também conhecido como runway, o capital de giro em startups requer cálculo e monitoramento frequente. O ideal é que a empresa tenha no mínimo seis meses de runway para conseguir negociar nas rodadas de investimento e contar com certa estabilidade.

Planejamento estratégico

As projeções permitem que você evite se deparar com cenários inesperados e indesejados. Uma dica é validar o máximo possível as premissas e o modelo de negócio, aplicando as análises em modelagem financeira.

Saiba mais: Planejamento estratégico para startups

Automatização dos processos

Investir em softwares e ferramentas de gestão financeira para startups ajuda a tomar decisões assertivas e na profissionalização da empresa. O uso de processos confiáveis diminui a percepção de risco de possíveis investidores e impactam diretamente no valuation do negócio.

✔️ Cash flow para startup

Como implantar uma boa gestão financeira para startups?

As startups precisam contar com uma gestão financeira constante e que possa trazer insights valiosos. O foco deve estar no envolvimento de processos financeiros escaláveis e automatizados, e de uma equipe que possa fazer a empresa crescer e evoluir rapidamente.

Se você quer conferir mais dicas sobre como melhorar essa etapa tão importante do seu negócio, acesse agora mesmo o “Guia de gestão financeira para startups“. Entenda como a combinação entre recursos financeiros e gestão de métricas eficientes podem calibrar o crescimento da sua empresa.