Saiba qual é o momento certo para terceirizar a sua gestão financeira e como o CFO as a service é uma decisão estratégica para sobreviver no ecossistema de startups.

▲ A gestão financeira das startups geralmente é o diferencial entre sobreviver no mercado ou fechar as portas. 9 em cada 10 startups brasileiras fecham –  e um dos maiores motivos é a falta de dinheiro.

▲ E é também por falta de gestão financeira profissionalizada que poucas startups superam a etapa de seed: apenas 25% das startups passam da etapa de seed para a  rodada de Série A e apenas 5% conseguem chegar à Série B.

A falta de dinheiro em uma startup pode ser consequência de não saber enfrentar os desafios de gestão que as startups encontram. Por isso, o planejamento estratégico e a organização financeira são elementos chave para uma boa gestão financeira de startup. 

Muitas vezes, devido ao ritmo de crescimento acelerado e dificuldades com planejamento, as startups ainda têm muitas funções sob responsabilidade de uma única pessoa, inclusive a gestão financeira. Os founders em especial, têm dificuldade de abrir mão do controle total da gestão financeira, principalmente nos primeiros estágios de vida das startups.

Por isso, ter uma pessoa especializada em gestão financeira para startups é essencial, e a melhor opção na maioria dos casos é um CFO (Chief Financial Officer). Mas a grande pergunta é:  o que vale mais a pena: internalizar ou terceirizar a gestão financeira?

Vale a pena terceirizar a gestão financeira de uma startup?

É comum que os founders acumulem funções dentro da startup. Nessas situações, o empreendedor se preocupa com o produto e o crescimento da empresa e está tentando atingir marcos, priorizando essas questões, mas acaba deixando a gestão financeira meio de lado.

Nada impede que a gestão financeira seja feita de forma interna, mas essa é uma tarefa que precisa de um especialista: um CFO. 

Mas será que esse profissional cabe no orçamento da sua startup? Afinal, quanto custa um CFO? E quanto custa a falta de um CFO?

A terceirização do trabalho de CFO surge, então, como uma alternativa viável. Sobretudo através do modelo de CFO as a service. 

O CFO as a service é um serviço de apoio à gestão financeira como um todo, e tem um trabalho focado na parte tática e estratégica da gestão financeira.  Ou seja, além de atuar de forma operacional, também  dá apoio total aos founders para elaborar estratégias de captação de recursos e organizar a gestão financeira com base em dados: seu trabalho é data driven. 

Isso ajuda os fundadores a tomarem decisões estratégicas, com base em análises específicas e direcionadas de  dados, o que diminui o risco de errar. 

Vale lembrar que o trabalho do CFO é um pouco diferente do trabalho do Controller, que é aquele focado em BPO. 

O BPO foca no apoio de atividades cotidianas relacionadas ao financeiro: pagar contas, emissão de nota fiscal , cobranças. A figura do controller está relacionada ao BPO, é ele quem faz gestão do trabalho operacional, fluxo de caixa, fechamento de números gerenciais, reports, KPIs, orçado x realizado. 

Já o CFO monta os processos e estratégias que o controller coloca em prática. 

Vantagens de terceirizar a gestão da sua startup:

• Apoio para passar pelo “vale da morte”, período em que a maioria das startups fecha as portas;

• Libera o(s) founder(s) para focar em outras atividades, na elaboração do produto, crescimento da empresa;

• A contratação de  um CFO ou BPO terceirizados quebra o modelo tradicional de negócios; 

• A qualidade dessa mão de obra especializada muitas vezes é superior ao estágio em que sua startup está. Ou seja, você provavelmente não poderia pagar o salário desse gestor financeiro em tempo integral, mas pode pagar pelo serviço terceirizado.

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Quando terceirizar a sua gestão financeira?

O ideal é usar esses serviços de terceirização da gestão financeira na fase de tração ou quando a startup está prestes a ter seu primeiro seed. Ou seja, quando a startup já passou por alguns testes de mercado, uma primeira rodada de captação com investidor-anjo ou aceleradora e ainda não cresceu a ponto de estruturar uma área financeira, devido aos custos serem altos. 

CFO as a service funciona como um finance hacking: você compartilha os custos daquele profissional expert com outras empresas e tem todo o conhecimento dele aplicado a otimizar seus recursos e captar novos investimentos. 

O BPO financeiro também pode ser terceirizado e até ficar por mais tempo. Depois que a empresa já definiu as estratégias com o CFO, o BPO ajuda a estruturar os processos.

O período adequado para manter essa terceirização é de 1 ou 2 anos. Depois disso, a startup deve estar já com a capacidade de absorver a gestão financeira internamente. É como se a startup tivesse completado uma etapa de estruturação, tirar as rodinhas da bicicleta para andar sozinha. 

Depois de passar pelas etapas de Série A e B, o serviço de gestão financeira terceirizado ainda pode ser contratado para a consolidação da gestão e escalonamento das atividades, mas mais como uma consultoria.

Como a Triven pode auxiliar na gestão financeira da sua startup?

A Triven tem um time de especialistas focados em gestão financeira de startups. Dispomos da tecnologia e mão de obra altamente qualificada para apoiar as operações financeiras de empresas de tecnologia.

A Triven chega à sua startup com uma equipe alocada, analistas, controller e CFO especialistas que se encarregam da sua gestão financeira, sempre com a validação e apoio dos founders. 

Essa equipe se encarrega de relatórios financeiros periódicos, conciliação, interface com a contabilidade e todos os conjuntos de controles financeiros que requerem conhecimento técnico, atenção aos detalhes e uma quantidade considerável de tempo.

Essa terceirização libera o tempo da equipe da sua startup para focar no core da sua startup, dando a base financeira para que a empresa possa passar por todas as etapas com saúde financeira. 

O CFO as a service, principalmente, é uma alternativa que apoia os founders em uma etapa crucial que significa vida ou morte para a startup. 

Garantir a estratégia financeira com um CFO terceirizado é uma estratégia para sobreviver às etapas de vida e estruturar a continuidade dos negócios.

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